Dünyayı İnternetten Daha Çok Değiştirecek

Onun için “Dünyayı internetten daha çok değiştirecek” diyorlar. Tıpkı DNA gibi hack’lenemez, silinemez bir veritabanı sistemi; Blockchain! Para ve bilgi ile olan tüm ilişkimizi kökten değiştirebilir. Yoksa dünya takas modeline geri mi dönecek? Blockchain hayatımızı nasıl değiştirecek?

ÜRÜN DİRİER, urun.dirier@paradergi.com.tr

Teknolojik dünyanın en etkili isimleri arasında gösterilen, teknolojik öngörüleriyle ünlü Hitachi Data Systems CTO’su Hubert Yoshida, World Cities Expo kapsamında konuşmacı olarak Mayıs ayında Türkiye’ye geldiğinde, geleceği şekillendirecek teknolojilerle ilgili konuşmuştu. “Blockchain’in dünyaya etkisi internetten fazla olacak. İnternet bilgi, blockchain ise bir değer ağıdır” diyen Yoshida, bu iddialı cümlesi ile dikkatleri ‘blok zinciri’ teknolojisine çevirmişti. Yoshida, dijital para birimi Bitcoin’in arkasındaki teknoloji olarak kendini tanıtan Blockchain’in gerçek gücünün, paradan daha büyük olduğunu da eklemişti. Peki nedir blockcahin? Çoğu kişi onun sadede illegal Bitcoin transferlerine imkan sağlayan, paranın izini kaybettiren bir sistem olduğunu düşünüyor. Evet başlarda öyleydi, ancak bugün yeni teknolojiler için kullanılan ve kapitalizmin değer algısını kökten değiştirecek gibi duran bir kahraman. Hatta bazı uzmanlara göre, insan medeniyetinin takasa geri dönmesini sağlayarak, çok daha az parayla yaşamamızı mümkün kılacak bir teknoloji. Biraz abartacak olursak aracıları tamamen devreden çıkaracak, bankaların varlık sebebini sorgulatacak bir devrimci! Öte yandan tam da bu sebeple tüm dünyada ciddi bir istihdam krizine yol açacak, insanların işini elinden alacak bir anti kahraman da olabilir… Henüz emin değiliz.

imaj3HACK’LENEMEYEN DNA ZİNCİRİ

Blockchain hatırı sayılır sayıda uzman tarafından günümüzün en güvenli veritabanı sistemi olarak adlandırılıyor. Verinin ‘hash’ denen şifrelenmiş gölgesini aynı anda dünyanın dört bir yanından on binlerce bilgisayarda sakladığı için bu kadar güvenli bulunuyor. Para transferi yaptığınızı, telif hakkı aldığınızı, sağlık veya e-devlet bilgilerinizin kaydedildiğini ya da tapu devri yaptığınızı düşünün. İlgili işlemin ya da verinin gölgesi dünyada on binlerce bilgisayarda, dünyadaki diğer insanların benzer verilerinin gölgesiyle beraber bir zincir halinde saklanıyor. Yani bilginin kaybolması mümkün değil. Çünkü bir veri tabanının hack’lenebilmesi için dünyadaki tüm server’ların ve on binlerce bilgisayarın hack’lenmesi gerekiyor. Bu da eğer dünyayı filmlerdeki gibi kötücül bir yapay zeka ele geçirmezse teknik olarak imkansız. Daha anlaşılır olması için blok zincirini DNA zinciri gibi düşünebilirsiniz. Böbrek, cilt tonu, burun şekli, göz rengi, beyin fonksiyonları, hastalık yatkınlıkları, tırnak modeli, saç yoğunluğu gibi bir insana dair yüz binlerce bilgi tek bir DNA zincirinde tutulabilir. Bu insandan alınan on milyon adet DNA örneğinin dünyanın tüm derin dondurucularına dağıtıldığını düşünün. Birine zarar gelse, mesela mutasyona uğrasa ya da derin dondurucu bozulsa bile bir diğeri her zaman vardır. Bu DNA’nın Brad Pitt’e ait olduğunu düşünelim, belki de sonsuza kadar Brad’i yaşatmak bu şekilde mümkün olabilir…

kadir kurtuluş
Kadir Kurtuluş

BLOCKCHAIN NERELERDE KULLANILABİLİR?

Blockchain sisteminin araştırılması, mevzuat çalışmalarının yapılması ve blockchain teknolojisinin geliştirilmesi amacıyla kurulan Avrasya Blockchain ve Dijital Para Araştırmaları Derneği Yönetim Kurulu Başkanı Av. Kadir Kurtuluş, blockchain sisteminin merkezi olmayan dağınık ağ yapısına dayandığı ve sürekli kriptolandığı için en güvenli sanal sistem olduğunu ifade ediyor. Blockchain sisteminin gelecek ile dijital bir köprü kurmamızı sağlayan bir ağ olduğunu vurgulayan Kurtuluş, önümüzdeki yıllarda bu teknolojinin tüm bankacılık, finans işlemleri, tapu devirleri, ödeme sistemleri, değerli taşlar, telif hakları ve diğer hakların korunması, e-devlet çalışmaları, yerel ve genel seçimler, sağlık hizmetleri, e-ticaret, dijital sözleşmeler ve daha birçok alanda hakim altyapı olacağına işaret ediyor. Kurtuluş’a göre bu sayede tek bir kuruma olan ihtiyaç ortadan kalkacak, güvenlik ve depolama maliyetleri de düşecek. Derneğe üye kurumlarla birlikte blockchain sistemi konusunda önemli bir sinerji merkezi olmayı hedeflediklerini söyleyen Kurtuluş, “Ülkemizi bu alanda geliştirmek, bu teknolojilerin ve sistemlerin ana merkezlerinden biri haline getirmek istiyoruz” diyor.

BANKALARIN VARLIĞI SORGULANACAK

Blockchain sistemi üzerinden gerçekleştirilecek işlemler için hiçbir aracı kişi ve kuruma ihtiyaç duyulmadığını, maksimum güven ve gizlilik avantajı sağlanabildiğini vurgulayan Kurtuluş, “Yakın gelecekte bankaların varlığı da sorgulanır hale gelecek zira mevduat toplayamaz hale gelecekler. Çünkü blockchain ile para transferi yapmak için mobil cüzdanlar yeterli, bankaya para yatırmaya gerek yok. Bu nedenle dünyada bu teknolojiye en başta bankalar yatırım yapıyor, teknoloji start-up’larını, girişimlerini destekliyorlar. Bunların değeri mevduatları ile değil, abone sayısı ve sahip olduğu anlamlı veri ile ölçülüyor. Bugün bir bankanın blockchain’e yatırım yapmaması, zamanında Nokia’nın dokunmatik ekran teknolojisine yatırım yapmaması gibi bir şey olur” diyor.

businessman working with new modern computer show social networkDÜNYA TAKAS SİSTEMİNE GERİ DÖNECEK

Blockcain ile Swift ve EFT gibi para transferlerinde ya da gündelik alışverişlerde komisyon bedelinin yüzde bire, bazı işlemlerde binde bire kadar düştüğüne, gecenin bir vakti dünyanın öbür ucuna 5 lira bile göndermenin mümkün olduğuna işaret eden Kurtuluş’a göre, dünya yakın gelecekte takas sistemine geri dönebilecek. Finans sektörüne girmek için gerekli olan lisans, personel, güvenlik ve yatırım gibi bariyerlerin de bu sistem ile ortadan kalktığını, bir teknoloji start-up’ının da finans sektörüne rahatlıkla girebildiğini ifade eden Kurtuluş, bankaların yerini start-up’ların, girişimcilerin alabileceğini belirtiyor. Sadece Türkiye’de bir yılda 200 milyon euro’luk kripto para alım satımı yapılmış olduğunu hatırlatan Kurtuluş, bankaların buna kayıtsız kalamayacağını söylüyor.

TÜRK BLOCKCHAIN UYGULAMASI DUBAİ’DE İLK 5’E GİRDİ

Kadir Kurtuluş’un ağabeyi Hasan Kurtuluş ile beraber geliştirdiği telif hakları uygulaması Copyrobo, mayıs ayında Dubai’de Smart Dubai Office tarafından düzenlenen Dubai Blockchain Challenge Yarışması’nda Jüri Özel Ödülü’nün sahibi oldu. Copyrobo, Dubai’nin 2020 yılına kadar ilk blockchain kenti olma hedefi doğrultusunda düzenlenen yarışmada ilk 5 şirket arasına girdi. Copyrobo, Bitcoin/Etherium Blockchain teknolojisi ve Nitelikli Zaman Damgası kullanılarak fikri hakların, mobil telefonlardan ve tek tıkla, dünya çapında korunmasını sağlayan bir uygulama. Dijital telif uygulaması Copyrobo’nun yatırımcısı Oğuz Ünver, “Copyrobo ile cep telefonunuzdan ya da web sitesinden tek tuşa basarak birkaç saniye içinde eser, proje, buluş, fikir, belge, fotoğraf, sözleşme, senaryo, beste, tasarım, ses kaydı gibi çalışmanızın tüm haklarının size ait olduğunu, gün, saat ve tarih olarak ne zaman yapıldığını tüm dünyada kanıtlayan bir belgeye sahip olabiliyorsunuz” diyor.

Erdoğdu Paker
Erdoğdu Paker

AKBANK YURTDIŞI TRANSFERLERDE BLOCKCHAIN KULLANACAK

Akbank Türkiye’de blockchain teknolojisini yurtdışı para transferlerinde kullanmaya başlayan ilk banka oldu. Silikon Vadisi’nde faaliyet gösteren küresel para transferi hizmeti sağlayıcısı Ripple ile anlaşan, ilk test işlemlerini Mayıs ayında tamamlayan Akbank, transferlere hız kazandırarak maliyeti düşürmeyi hedefliyor. Bu iş birliği ile yurtdışı para transferlerinde saniyeler içinde transferin gerçekleşmesi, uygulanacak masraf ve döviz kurlarının önceden müşteriye gösterilebilmesi, muhabir banka masraflarınn azaltılması, ödemenin takip edilebilir olması ve 7/24 işlem yapılabilmesi amaçlanıyor. Bankanın dijitalleşme stratejisine paralel olarak blockchain teknolojisini kullanarak yapılacak işlemleri sadece internet ve mobil bankacılık kanalları üzerinden sunuyor olacaklarını belirten Akbank Nakit Yönetimi ve Dış Ticaret Bölüm Başkanı Erdoğdu Paker, “Bu kanalların tercih edilmesi, bankanın işlem maliyetlerinin ve operasyonel iş yükünün azaltılması yönünde de büyük destek sağlayacak. Türkiye, güçlü ve hızlı bir ödeme sistemine sahip bir ülke. Ancak konu uluslararası para transferi olunca, işlem hızı düşüyor, müşteri açısından maliyetler artıyor. Bu nedenle blockchain teknolojisini ilk aşamada yurtdışı para transferi süreçlerini iyileştirmeye yönelik bir fırsat olarak gördük. Daha sonraki dönemlerde, teknolojinin Türkiye’de yaygınlaşması için çalışacağız” diyor.

BLOCKCHAIN NE KADAR GÜVENLİ?

Tüm gelişmelere rağmen Blockchain teknolojisinin güvenliği konusunda dünyada uzmanlar ikiye ayrılmış durumda. Açık kaynak kodlu blockchain altyapısı güvenli mi, değil mi? Greenwich Associates tarafından düzenlenen, içerisinde önde gelen bankalarda ve teknoloji firmalarında görev alan uzmanların bulunduğu geniş bir grubu hedef alan anketin sonucu kafa karıştırıyor. Finans ve güvenlik uzmanlarının yüzde 61’i açık kaynak kodlu teknolojilerin geliştirilmesine destek verirken, mesele blockchain ve finans teknolojileri olunca işler değişiyor. Katılımcıların yüzde 46’sı açık kaynak kodlu blockchain sisteminde oluşacak bug’lardan endişe duyuyor. Katılımcıların yüzde 47’si ise açık kaynak olması sebebiyle blockchain altyapısında meydana gelecek güvenlik açıklarından dolayı saldırıya uğramaktan çekiniyor. Teknoloji uzmanları ise tam tersi bir bakış açısıyla, blockchain teknolojisinin altyapısının açık kaynak kod üzerine kurulmasının, sistemin çok daha kısa zamanda gelişmesini ve ilerlemesini mümkün kılacağını düşünüyor. Ankete katılan teknoloji uzmanlarının yüzde 58’i, açık kaynak kodlu altyapıya eklenecek kimlik doğrulama ve şifreleme modüllerinin, blockchain teknolojisinin güvenliğini arttıracağını söylüyor. Kapalı kod sistemiyle geliştirilecek olan blockchain teknolojilerinin güvenliği konusunda ise hem teknoloji hem de güvenlik uzmanları yüzde 81 oranında olur veriyor.

imaj6HENÜZ ÇOK ERKEN

Siber güvenlik firması Kaspersky’nin Kıdemli Güvenlik Araştırmacısı Fabio Assolini ise, blockchain’in güvenli olup olmadığı konusunda karar vermek için henüz çok erken olduğunu belirterek, “Çünkü henüz bitcoin dünyası dışında büyük oranda benimsenmiş değil. Gelecek vaad eden bir teknoloji ve birçok şirket tarafından test ediliyor, ancak güvenliği konusunda araştırmacıların ve yazılım hatası avcılarının blockchain’le biraz daha zaman geçirmesini beklememiz gerekiyor” diyor.

IBM İLK KURUMSAL BLOCKCHAIN HİZMETİNİ PİYASAYA SUNDU

IBM geçtiğimiz günlerde ilk kurumsal kullanıma hazır blockchain hizmetini piyasaya sunulduğunu duyurmuştu. Linux Foundation’ın açık kaynak Hyperledger Fabric 1.0 sürümünü temel alan IBM Blockchain, denetim altındaki ortamlar için Yüksek Düzeyde Güvenli İş Ağı hizmetleriyle pazara giren ilk teknoloji şirketi olma özelliği taşıyor. Bank of Tokyo, Mitsubishi UFJ ve Northern Trust gibi finans hizmetleri blockchain uygulamalarını IBM Cloud üzerinde çalıştırıyor. IBM Blockchain Genel Müdürü Marie Wieck bu konuyla ilgili şunları söylüyor: “Birçok insan blockchain’in yapısı itibariyle güvenli bir teknoloji olduğunu düşünse de, bu ağlar yalnızca üzerinde bulundukları altyapılar kadar güvenli oluyor. IBM’in Yüksek Düzeyde Güvenli İş Ağı, kurumsal blockchain’ler için özel olarak tasarlanmış, donanımdan yazılıma kadar her noktanın güvenliğini sağlayan, dünyanın en güvenli Linux altyapısını sunuyor.”

Simge Alpargun
Simge Alpargun

İNTERNETLE EŞDEĞER BİR GELİŞME

Blockchain’in ezber bozan teknolojik gelişmelerden biri olarak yakında taraflar arasında varlık veya bilgi değişiminin yapıldığı bütün senaryolarda benimseneceğini ifade den IBM Finansal Servisler Satış Lideri Simge Alpargun, “IBM olarak en çok yatırım yaptığımız konulardan biri olan blockchain. Global CEO’muz Ginni Rometty tarafından internetle eşdeğer bir gelişme olarak değerlendiriliyor” diyor. Blockchain’in en öne çıkan faydasının aynı ağ üzerinde birbirleriyle etkileşim içinde bulunan tarafların tüm değişim ve mutabakat süreçlerini aracılara gerek kalmadan, kendilerine atanmış erişim hakları çerçevesinde gerçekleştirebilmeleri ve bunu da maliyet ve zaman tasarrufuna dönüştürebilmeleri olduğunu ifade eden Alpargun, finansal hizmetler, kamu, üretim, telekom, perakende gibi tüm ana sektörlerde blockchain’in etkilerini göreceğimizi vurguluyor.

Betül Töre
Betül Asil Töre

FİNANSAL ARAÇLAR AKILLI SÖZLEŞMELER İLE DÖNÜŞTÜRÜLÜYOR

Aktif Bank Ar-Ge/İnovasyon Proje Yöneticisi Betül Asil Töre, blok zinciri teknolojisinin dolandırıcılık tehditlerinin engellenmesi ve işlem tarihçelerinin her an görüntülenebilir olmasıyla öne çıktığını belirtiyor. Blockchain teknolojisinin mevcut iş yapış şekillerini değiştireceğini ifade eden Töre şunları aktarıyor: “Farklı ülkelerdeki bankaların birbirlerinde tuttuğu döviz hesapları üzerinden yapılan para transferleri, uzun zaman dilimlerine yayılan işlem akışı, kara liste eşleşmeleri ile yaşanan gecikmeler ve akıştaki ara bankalar gibi sebeplerle, bankalar açısından epey maliyetli oluyor. Blockchain altyapısına geçiş ile bu işlemlerde döviz cinsine bağlı olmadan 7/24 işlem yapmak mümkün. Tüm aracıların ortadan kaldırıldığı bu yeni akışın tüm aşamaları izlenebilir olduğundan, taraflar arasında güven sıkıntısı da yaşanmıyor. Ticaret finansmanı araçları açısındansa, akreditif (letter of credit), teminat mektubu (letter of guarantee), açık hesap (open account), fatura finansmanı ya da daha yaygın adıyla faktoring gibi uluslararası ticaretin finansman araçlarını da blockchain altyapısına taşımak mümkün. Bu saydığımız araçların hepsi ‘akıllı sözleşmeler’ mantığı ile dönüştürülüyor. Akıllı sözleşmeler dediğimiz yapılar mantıksal sorgular içeren kod parçaları. Taraflar sözleşme şartlarında anlaştıktan sonra bu koşullar kodlanıyor, kriptografik olarak imzalanıp blockchain’e yükleniyor.”

SENDİKASYON KREDİLERİNDE DE KULLANILIYOR

Blockchain altyapısının sendikasyon kredilerinde kullanılmaya başladığına da değinen Töre, “Birden fazla banka veya benzeri finansal kurumun bir araya gelmesi ile oluşturulan şirketler grubunun, yine belli bir amaç için kurumlara (bankalar veya büyük holdinglere) verdiği büyük tutarlardaki uluslararası kredileri sendikasyon kredisi olarak isimlendiriyoruz. Mart 2017’de Synaps Loans LLC şirketi Newyork’ta dünyanın ilk blockchain destekli sendikasyon kredisi sistemini duyurdu. Sistemin POC testlerinin, şu an blockchain araştırmalarında en önemli kurum olan R3 laboratuarları tarafından yapıldığı belirtildi. Pek çok firma tarafından excellerde yürütülen iş akışları, kredinin oluşturulmasından ikinci el takasına kadar blockchain teknolojisine taşınmış oldu” diyor.

Mahir Çipil
Mahir Çipil

SİGORTA DEVLERİ YATIRIM YAPMAYA BAŞLADI

Blockchain teknolojisinin sigortacılık sektörüne etkisi olup olmayacağıyla ilgili görüşlerini aktaran Ray Sigorta Pazarlama Direktörü ve Bilgi Üniversitesi Öğretim Görevlisi Mahir Çipil, “İşlemlerin kayıt altına alınmasıyla ilgili temel konu, güven meselesi. Blockchain teknolojisi ise güvene ihtiyaç duyulmayacak kadar şeffaf bir sistem sunuyor. Bu nedenle sigortacılık gibi temelinde karşılıklı güven yer alan bir sektörde blockchain kullanımı çok ilginç uygulama sahaları bulabilir. Nitekim sigortacılığın önemli oyuncuları blockchain yatırımları yapmaya başladı bile” diyor. BNP Paribas ile Axa’nın, alıcılar ve satıcılar arasındaki bilgi akışını kolaylaştırmak için akıllı sözleşmeler kullanarak blockchain tabanlı bir fon dağıtım platformu kurulması konusunda çalıştıklarını ifade eden Çipil sözlerini şöyle sürdürüyor: “Corda adında blockchain tabanlı kayıt platformu oluşturmak için yaratılan finansal şirketler konsorsiyumuna, MetLife gibi sigorta şirketleri katılıyor. Diğer yandan yine bu tarz ama tamamen sektöre özgü girişimler de var. Örneğin, sigortacılık ve reasürans sektörünün önemli oyuncularından Aegon, Allianz, Zurich, Munich Re ve Swiss Re daha hızlı, rahat ve güvenli hizmetler aracılığıyla müşterilerine daha iyi hizmet sunabilmek için B3i (Blockchain Sanayi Sigorta Girişimi) isimli bir girişim kurdular. Diğer yandan sektördeki spesifik bazı sorunlara çözüm sunan blockchain tabanlı girişimler de hayat bulmaya başladı. Örneğin, Almanya’da Etherisc ve İngiltere’de Safeshare bu tür girişimler arasında yer alıyor.”

Blockchain teknolojisinin sigortacılıkta çok farklı kullanım alanları olabileceğine değinen Çipil, bu teknolojinin güvenli işlem altyapısı, suiistimal tespiti, veri yönetimi, sözleşme yönetimi gibi konularda süreç iyileştirme ve maliyet avantajı sunacağını belirtiyor. Mikro sigorta uygulamalarının yaygınlaşmasını sağlayabileceğinden de bahseden Çipil, hasar yönetimi ve ödeme süreçlerini hızlandırarak operasyonel maliyetlerin azaltılabileceğini vurguluyor.

Blockchain’in dünyada ‘merkezi bir kayıt defteri’ olarak hızlı şekilde yaygınlaştığını belirten Innovera Genel Müdürü Gökhan Say, “Tapu kadastro kayıtları gibi pek çok e-devlet uygulamasında kullanılıyor. Türkiye’de de blockchain uygulamalarının kamu hizmetlerinde kullanılmaya başlanacağını düşünüyoruz” diyor.

BÜYÜK BANKALAR ÖNLEM ALIYOR

Büyük bankaların gelecekte start-up’lara karşı gelir kaybı yaşamamak için şimdiden blockchain teknolojisine yatırım yaptıklarını söyleyen Michael Page Bankacılık Divizyon Müdürü Melisa Baykal, blockchain teknolojisinin müşteri ilişkisi yöneticileri, varlık yönetimi danışmanları, finans ve hisse analistlerine olan mevcut talebi aşamalı olarak etkileyerek, uyumluluk, regülasyon ve finans politikaları uzmanlarının yanı sıra muhasebe ve vergi profesyonellerine yönelik ihtiyacı da tetikleyeceğini düşünüyor.

30 SANİYEDE 35 MİLYON DOLAR FON TOPLANDI

Blockchain teknolojisinin finansman talebiyle yatırımcıyı buluşturmak adına yepyeni modeller ortaya çıkardığını ifade eden Ata Yatırım Genel Müdürü Sarp Demiray, “Örneğin son dönemde yapılan bir ICO (blockchain teknolojisi ile yapılan proje bazlı finansman yöntemi) ile 30 saniye içinde 35 milyon dolar fon toplandı. Vizyonu açık tüm büyük kuruluşlar bu alanda ciddi proje yatırımları yapmaya başladı. Türkiye’de de devletin yasal düzenlemeleri ve konuya desteğinin, ekosistemin gelişimi açısından son derece değerli olacağını düşünüyorum” diyor. Geçtiğimiz ay ABD’de rekor katılımla gerçekleşen Consensus 2017 Blockchain Zirvesi’ne katılan birkaç Türk şirketinden biri olduklarını ekleyen Demiray Japonya, Rusya ve ABD’de yasal düzenlemelerin hazırlanmasına şimdiden başlandığını belirtiyor.

TRANSFER MALİYETLERİ YÜZDE 95 DÜŞÜYOR

Geleneksel yöntemlerle tek bir yerden gelen merkezi onay yerine, blockchain’deki işlemlerin binlerce farklı noktadan kontrol edildiğini ve bunun güvenliği üst düzeye çıkarırken, işlem maliyetlerini de birim bazında ciddi oranda düşürdüğüne işaret eden Blockchain Bilgi Teknolojileri A.Ş. Yönetim Kurulu Üyesi ve CoinTurk editörü Levent Kurt, “Basitçe anlatmak gerekirse, blockchain ağına bağlı bilgisayarlar transfer işlemlerinin doğru olup olmadığına bakıyor ve onaylıyor. Bunun için hiçbir aracı kuruma gerek yok. Sonuç olarak e-ticaretten geleneksel mağazacılığa kadar yapılan işlemlerin transfer maliyetleri yüzde 95 oranında azaltılabiliyor” diyor.

Reklamlar

Bir Cevap Yazın

Aşağıya bilgilerinizi girin veya oturum açmak için bir simgeye tıklayın:

WordPress.com Logosu

WordPress.com hesabınızı kullanarak yorum yapıyorsunuz. Çıkış  Yap / Değiştir )

Twitter resmi

Twitter hesabınızı kullanarak yorum yapıyorsunuz. Çıkış  Yap / Değiştir )

Facebook fotoğrafı

Facebook hesabınızı kullanarak yorum yapıyorsunuz. Çıkış  Yap / Değiştir )

Google+ fotoğrafı

Google+ hesabınızı kullanarak yorum yapıyorsunuz. Çıkış  Yap / Değiştir )

Connecting to %s